Investmentberater · IHK München und Oberbayern · seit über 15 Jahren. Ich begleite Sie beim Vermögensaufbau: mit drei klaren Bausteinen, transparenten Kosten und einem festen Ansprechpartner.
Über 138 Kunden vertrauen unseren Lösungen · 4,89 von 5 auf ProvenExpert
Meine Tätigkeit ist erlaubnispflichtig. Alle drei Registrierungen können Sie jederzeit selbst im öffentlichen Vermittlerregister nachschlagen.
§ 34d GewO. Versicherungen als freier Makler: Absicherung von Einkommen, Gesundheit und Sachwerten.
§ 34f Abs. 1 S. 1 GewO. Finanzanlagen: Investmentfonds, Fondssparpläne und die Anbindung an die Vermögensverwaltung.
§ 34i Abs. 1 S. 1 GewO. Immobiliardarlehen: Finanzierungen rund um Wohnimmobilien und Kapitalanlage-Objekte.
Berufsbezeichnung: Investmentberater, verliehen in Deutschland. Zuständige Kammer: IHK München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München.
Vom ersten Sparplan bis zur Vermögensverwaltung. Sie entscheiden, wie viel Sie selbst steuern möchten, ich sorge für die Struktur dahinter.
Anlageentscheidungen werden nicht nur empfohlen, sondern eigenständig durch den Vermögensverwalter getroffen. Das Portfolio geht weit über einzelne Fonds hinaus: Aktien, Renten, Immobilien und Liquidität.
Das Prinzip gibt es seit 1774. Viele Anleger bündeln ihr Geld und investieren schon mit kleinen Beträgen in unterschiedliche Branchen, Regionen und Kapitalmärkte.
Ausgewählte Strategien, die sich in Risiko, Ertragserwartung und empfohlenem Anlagehorizont unterscheiden. Jede Strategie unterliegt einer ständigen Qualitätskontrolle und ist im Kundenportal jederzeit einsehbar.
Meist schon ab 25 € im Monat: ohne feste Laufzeit, mit jederzeit anpassbarer Sparrate, Durchschnittskosteneffekt beim Fondserwerb und sofortiger Verfügungsmöglichkeit zum Tagespreis.
Vermögenswirksame Leistungen laufen sieben Jahre, sechs Jahre Einzahlung plus Ruhejahr. Arbeitgeberzuschuss bis zu 40 € im Monat, staatliche Arbeitnehmersparzulage bis 80 € im Jahr für Alleinstehende.
Das Depotkonto ermöglicht Kauf und Verkauf von Wertpapieren, das Verrechnungskonto wickelt die Zahlungen ab. Eröffnung persönlich, telefonisch oder online. Ein bestehendes Depot können Sie übertragen.
Sie wählen, wie viel Risiko Sie eingehen möchten, um Ihre Zielrendite zu erreichen. Je nach Wahl fließt Ihr Geld stärker in Balanced, Global oder Performance. Keine Einzeltitel, keine komplizierten Entscheidungen. Strukturiert investieren und trotzdem flexibel bleiben. Kurz gesagt: einfach investieren mit System.
Zielvermögen nach 40 Jahren. Damit dieses Ziel realistisch erreichbar wird, ist eine Frage entscheidend: Was für ein Anlegertyp sind Sie?
Sicherheitsfalle
| Einmalanlage | ca. 452.900 € |
|---|---|
| oder monatlich | ca. 1.367 € |
Unverbindliche Modellrechnung
Tagesgeld, Sparbuch
Anlegertyp: sehr (extrem) sicherheitsorientiert. Hier gibt es keine Schwankung, dafür braucht man sehr viel mehr Kapital, um das Ziel zu erreichen. Sicherheit muss man sich leisten können.
Sicherheit mit Wachstum
| Einmalanlage | ca. 142.000 € |
|---|---|
| oder monatlich | ca. 675 € |
Unverbindliche Modellrechnung
60 % Balanced / 30 % Global / 10 % Performance
Anlegertyp: sicherheitsbewusst, aber renditeorientiert. Ein Kompromiss: effizienter Vermögensaufbau, ohne unnötig hohe Schwankung.
die beste Balance
| Einmalanlage | ca. 97.200 € |
|---|---|
| oder monatlich | ca. 524 € |
Unverbindliche Modellrechnung
40 % Balanced / 40 % Global / 20 % Performance
Anlegertyp: langfristig, ausgewogen, vernünftig. Standard für viele: Kapitalbedarf & Risiko sind sehr gut ausbalanciert.
maximale Renditechance
| Einmalanlage | ca. 66.800 € |
|---|---|
| oder monatlich | ca. 405 € |
Unverbindliche Modellrechnung
20 % Balanced / 50 % Global / 30 % Performance
Anlegertyp: chancenorientiert, langfristig, erfahren. Diese Effizienz gibt es nur, wenn man Schwankungen aushält und auch in Rücksetzern investiert bleibt.
Die dargestellten Werte sind Modellrechnungen auf Basis angenommener langfristiger Renditeerwartungen und dienen ausschließlich der Veranschaulichung. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Kapitalanlagen unterliegen Risiken: ein Verlust des eingesetzten Kapitals kann nicht ausgeschlossen werden.
Keine Einzeltitel, keine komplizierten Entscheidungen. Ihr Portfolio wird laufend überwacht, regelmäßig ausbalanciert und lässt sich jederzeit anpassen.
Stabilität & Sicherheitspuffer.
| Anlagehorizont | ab 3 Jahren |
|---|---|
| Risiko | gering, stabile Entwicklung |
| Ziel | Kapitalerhalt mit moderaten Renditen |
Weltweit investieren & solides Wachstum.
| Anlagehorizont | ab 5 Jahren |
|---|---|
| Risiko | mittel, ausgewogene Chancen-Risiko-Struktur |
| Ziel | weltweite Marktchancen nutzen |
Zukunftsthemen & Renditeturbo.
| Anlagehorizont | ab 8 Jahren |
|---|---|
| Risiko | höher, dynamische Schwankungen |
| Ziel | langfristiges Wachstum durch Zukunftstrends und Innovation |
Statt Ausgabeaufschlägen beim Kauf gilt eine Servicepauschale, die sich am Depotwert zum jeweiligen Quartalsstichtag orientiert. In der Beratung beträgt sie maximal 1,5 % p. a. zzgl. MwSt.
| Rabatt auf den Ausgabeaufschlag | 100 % |
|---|---|
| Rabatt auf die Bestandspflegeprovision | 100 % |
| Rabatt auf die Fondswechselgebühr | 100 % |
| Depotgebühr der Lagerstelle | 18 € p. a. |
| Jährliche Servicepauschale in der Beratung | max. 1,5 % p. a. zzgl. MwSt. |
Bestandspflegeprovisionen stehen oft im Kleingedruckten, zwischen 0,1 und 2,5 %. Sie werden entweder direkt an Sie ausgeschüttet oder von vornherein umgangen, indem Clean-Shares-Tranchen in Ihr Depot aufgenommen werden. Diese Tranchen sind provisionsfrei und bieten im Vergleich zu passiven Investments wie ETFs eine sehr gute Kosten-Leistungs-Bilanz.
Mein Ziel ist es, Sie unabhängig von den im Markt bestehenden Anreizsystemen und Provisionsmodellen zu beraten. Deshalb gilt bei mir: volle Transparenz und keine versteckten Kosten. Was für Sie gilt, halte ich vor jeder Entscheidung schriftlich fest.
Eine cloudbasierte Finanzsoftware, mit der Sie alle Vermögenswerte unabhängig von Vertragspartnern verwalten. Als Webanwendung und als App.
Interessenten stelle ich auf Anfrage gerne einen kostenfreien Demozugang zur Verfügung.
Im Gegensatz zur Vermögens- oder Anlageberatung werden bei der Vermögensverwaltung nicht nur Anlageratschläge erteilt, sondern Anlageentscheidungen auch eigenständig durch den Vermögensverwalter getroffen. Das Portfolio geht dabei weit über einzelne Fonds hinaus und kann Aktien, Renten, Immobilien und Liquidität umfassen. Bei der standardisierten Vermögensverwaltung wählen Sie eine Anlagestrategie; Anpassungen an dieser Strategie werden bei allen Anlegern der Strategie gleichermaßen vollzogen.
Die Basis bilden drei Bausteine: Dehm Invest Balanced (Stabilität und Sicherheitspuffer, Anlagehorizont ab 3 Jahren), Dehm Invest Global (weltweit investieren, ab 5 Jahren) und Dehm Invest Performance (Zukunftsthemen und Wachstum, ab 8 Jahren). Sie entscheiden, wie viel Risiko Sie eingehen möchten, je nach Wahl fließt Ihr Kapital stärker in Balanced, Global oder Performance. Keine Einzeltitel, keine komplizierten Entscheidungen. Ihr Portfolio wird laufend überwacht und regelmäßig ausbalanciert; die Strategie kann jederzeit angepasst werden.
Volle Transparenz: Sie zahlen ein Servicehonorar von maximal 1,5 % pro Jahr zzgl. MwSt. Dafür erhalte ich keine versteckten Provisionen; Ausgabeaufschläge und Bestandspflegeprovisionen werden zu 100 % rabattiert bzw. Ihnen gutgeschrieben. Die genaue Höhe richtet sich nach Anlagevolumen und Leistungsumfang und steht vor Beginn der Zusammenarbeit schriftlich fest.
In der persönlichen Beratung liegt die Mindestanlage bei 50.000 €, im Fondsshop bereits ab 1.000 €. Ein Fondssparplan ist meist schon ab 25 € pro Monat möglich, ohne feste Laufzeit, mit jederzeit anpassbarer Sparrate, mit Durchschnittskosteneffekt beim Fondserwerb und sofortiger Verfügungsmöglichkeit zum Tagespreis.
FinanceHome ist eine cloudbasierte Finanzsoftware, mit der Sie alle Vermögenswerte unabhängig von Vertragspartnern per App oder Webanwendung verwalten. Depots, Versicherungen, Immobilien und weitere Werte liegen an einem Ort und werden in Grafiken, Schaubildern und Diagrammen dargestellt; das Dashboard ist individuell anpassbar. Dazu kommen ein Dokumentenarchiv, die Möglichkeit, Ziele anzulegen und den Ruhestand zu planen, sowie Bestandsübersicht, Wertentwicklung, Wertpapierorder, Marktbericht und E-Signatur in der App. Der Zugang läuft über Ihren Kunden-Login; die App gibt es für iOS und Android. Interessenten stellen wir auf Anfrage gerne einen kostenfreien Demozugang zur Verfügung.
Ja. Wenn Sie Investmentfonds oder Wertpapierbestände bei einem unserer Depotpartner halten, können Sie Ihr bestehendes Depot in meinen Betreuungsumfang übertragen: Sie erhalten den Auftrag zum Übertrag per E-Mail oder Post. Alternativ eröffnen wir ein neues Depot: persönlich, telefonisch oder online. Als freier Finanz- und Versicherungsmakler bin ich ausschließlich meinen Mandanten verpflichtet und keinem Produktgeber.
Berufsbezeichnung: Investmentberater, verliehen in Deutschland. Zuständige Kammer ist die IHK München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München. Es bestehen drei Erlaubnisse: Versicherungsvermittler nach § 34d GewO (D-0371-FUQWJ-75), Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 S. 1 GewO (D-F-155-XIQH-00) und Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i Abs. 1 S. 1 GewO (D-W-155-Z8FB-91). Alle drei Registrierungen sind unter vermittlerregister.info einsehbar. Eine Berufshaftpflichtversicherung besteht bei der R+V Allgemeine Versicherung AG mit Geltungsraum Deutschland.
Investmentfonds unterliegen Marktrisiken: dazu zählen Zins-, Kurs-, Schwankungs-, Währungs- und Bonitätsrisiken. Kurse an der Börse können steigen und fallen; ein Verlust des eingesetzten Kapitals kann nicht ausgeschlossen werden. Ein Totalverlust ist durch die breite Streuung sehr unwahrscheinlich, das Fondsvermögen ist als Sondervermögen geschützt. Angaben über die bisherige Wertentwicklung stellen keine Prognose für die Zukunft dar. Der Fondsshop ist ein beratungsfreies Geschäft (execution only) für Selbstentscheider und bietet keine Anlageberatung.
Schreiben Sie mir kurz, worum es geht. Ich melde mich persönlich bei Ihnen zurück, kostenfrei und unverbindlich. Ich freue mich!
Markus Dehm, Dipl.-Kfm. & Geschäftsinhaber. Seit über 15 Jahren begleite ich Menschen auf dem Weg zur erfolgreichen Kapitalanlage. Ich freue mich!
